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金融行业营业部理财师理财销售规范手册

第1章合规与职业道德

1.1法律法规与监管要求

理财师必须首先熟悉并严格遵守《中华人民共和国商业银行法》《证券公司监督管理条例》以及《证券投资基金销售管理办法》等核心法律文件，严禁在销售过程中引用任何未经国家金融监督管理总局（原银保监会）备案的“内部文件”或“口头承诺”。必须时刻关注国家金融监督管理总局发布的最新监管指引，特别是关于“适当性管理”（卖者尽责、买者自负）的最新细则，确保所有销售行为均符合现行法律法规的底线要求。

严禁向客户推介任何可能违反国家关于金融机构从业人员行为管理指引的“创新理财产品”，若遇到监管政策调整，必须立即停止相关