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2026年理财规划（理财咨询）试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）

班级______姓名______

第I卷（选择题共30分）

（总共6题，每题5分，每题只有一个正确答案，请将正确答案填写在括号内）

w1.以下关于理财规划的说法，错误的是（）

A.理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务状况、明确理财目标、制定并执行理财方案以实现财务目标的过程

B.理财规划只关注投资收益，不考虑风险

C.理财规划需要综合考虑客户的收入、支出、资产、负债等多方面因素

D.理财规划的目的是帮助客户实现财务安全和财务自由

w2.下列不属于现金规划工具的是（）

A.现金

B.活期储蓄

C.货币市场基金

D.股票

w3.关于保险规划，下列说法正确的是（）

A.保险规划的首要任务是确定保险标的

B.保险金额越高越好

C.保险期限越长越好

D.不需要考虑保险费的支付能力

w4.以下哪种投资工具风险相对最高（）

A.债券

B.基金

C.股票

D.银行定期存款

w5.理财规划中，家庭资产负债表的作用不包括（）

A.反映家庭在某一时刻的财务状况

B.帮助分析家庭财务结构

C.用于评估家庭的偿债能力

D.预测家庭未来的收入情况

w6.税收筹划的基本原则不包括（）

A.合法性原则

B.收益性原则

C.