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2025中国建设银行北京市分行校园招聘笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构反洗钱规定》，银行员工发现可疑交易时应当（）。

A.立即报告并配合调查，不得隐瞒

B.自行处理并留存记录

C.向客户解释交易风险后终止业务

D.要求客户提供补充材料后继续办理

2、某客户因理财亏损投诉，柜员应首先（）进行沟通。

A.升级至主管处理

B.询问客户具体投诉事由

C.提供补偿方案并达成和解

D.要求客户签署免责声明

3、根据《反洗钱法》，商业银行在客户身份识别时，必须采取哪些措施？（）

A.仅核对客户身份证复印件即可

B.对高风险客户进行持续监测

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.简化对公账户开户流程

4、根据2024年北京市分行普惠金融政策，以下哪项不属于重点支持对象？（A）小微企业贷款（B）个人创业者信用贷款（C）中大型企业供应链融资（D）社区便民服务项目（E）以上均属于

A.A和D

B.B和E

C.C和D

D.A和C

5、某客户申请50万元纯信用贷款，银行要求其提供连续3年的财务报表和近6个月流水，该审核环节主要考察（A）信用风险（B）还款能力（C）抵押价值（D）反洗钱（E）客户稳定性

A.A和D

B.B和E

C.C