2025年证券行业营业部客户经理客户维护操作手册.docxVIP

2025年证券行业营业部客户经理客户维护操作手册

第1章客户基础画像与风险测评

1.1客户基本信息收集与标签化

客户经理需通过CRM系统实时抓取客户全渠道数据，包括姓名、身份证号、职业、学历及家庭住址等基础字段，同时利用OCR技术自动识别并录入手写或模糊照片资料，确保“一号一码”身份唯一性；②必须建立“客户标签体系”，依据职业属性（如金融从业者、企业高管、自由职业者）自动打上“高净值”、“中产”或“小微主”标签，并记录最近半年消费频次与金额，形成结构化数据底座；需核对客户预留手机号、及邮箱的注册状态，对于长期未登录且无有效社交账号的账户，标记为“失联风险”或“潜在沉睡客户