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2023中信银行济南分行校园招聘柜员岗（009772）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构客户身份识别和反洗钱规定》，客户身份识别的五步法不包括以下哪项？

A.核对身份证件原件

B.核实客户职业信息

C.核录客户联系方式

D.核对客户账户余额

A.A

B.B

C.D

D.C

2、企业开立基本存款账户需提供的法定文件中，下列哪组文件是完整的？

A.营业执照、法人身份证、公章

B.营业执照、税务登记证、法人授权书

C.组织机构代码证、法人身份证、财务专用章

D.营业执照、法人身份证、财务章

A.A

B.B

C.D

D.C

3、根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，金融机构应如何处理单笔5万元以上或当日累计10万元以上的大额现金交易？

A.客户只需口头说明来源即可

B.需核对客户身份证件并登记备案

C.无需特别报告，但需记录交易流水

D.5个工作日内向反洗钱监测分析中心报告

4、个人银行账户开立时，若客户为未成年人，需由谁陪同并提供相关证明？

A.母亲或父亲单独陪同

B.监护人陪同并出具户口本

C.存款金额超过5000元需额外审核

D.无需监护人，客户本人即可办理

5、某客户办理50万元大额现金