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2023中信银行大连分行校园招聘柜员岗（009882）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据央行反洗钱规定，银行机构需向反洗钱监测分析中心报告的可疑交易金额下限是（）

A.单笔5万元人民币

B.单日累计10万元人民币

C.单月累计20万元人民币

D.单笔50万元人民币

2、结构性存款与普通理财产品的主要区别在于（）

A.不保本、收益浮动

B.保本且收益固定

C.保本且收益与衍生品挂钩

D.无风险、收益稳定

3、根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，柜员在以下哪种情况下需对客户加强身份核查？（）

A.客户首次办理储蓄存款业务

B.客户单日交易金额超过10万元

C.客户提供的身份证件信息与系统存在明显差异

D.客户要求开通网上银行转账功能

A.首次开户

B.大额交易

C.可疑身份信息

D.电子渠道申请

4、柜员每日现金清点金额超过多少元需执行双人复核制度？（）

A.3万元

B.5万元

C.8万元

D.10万元

A.3万以下

B.5万及以上

C.8万以下

D.10万及以上

5、根据中信银行柜员业务规范，办理个人开户时必须包含以下哪两项操作？（）

A.核对身份证件与联网核查

B.面签