2026年理财规划师专项题库.docxVIP

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理财规划师专项题库

一、单选题（只有一个正确答案）

1.理财规划师在进行客户财务分析时，首要关注的是？

A.客户的收入水平

B.客户的负债情况

C.客户的资产配置

D.客户的消费习惯

答案：A

解析：客户的收入水平是评估其财务状况和理财能力的基础。

2.以下哪项不属于个人资产负债表中的资产项目？

A.银行存款

B.房屋贷款

C.股票投资

D.基金账户

答案：B

解析：房屋贷款属于负债项目，不是资产。

3.在制定理财目标时，应优先考虑的是？

A.客户的短期愿望

B.客户的长期需求

C.客户的可支配收入

D.客户的消费习惯

答案：B

解析：长期需求更符合理财规划的核心目标。

4.保险规划中，下列哪种保险通常用于保障家庭主要经济来源者？

A.意外险

B.医疗险

C.寿险

D.重疾险

答案：C

解析：寿险在被保险人身故时提供经济保障，保护家庭经济稳定。

5.客户年收入为20万元，年支出为15万元，储蓄率为？

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

答案：B

解析：储蓄率=（收入-支出）/收入×100%=25%。

6.以下哪项不属于投资性资产？

A.房地产

B.企业股权

C.信用卡欠款

D.股票

答案：C

解析：信用卡欠款属于负债，不是投资性资产。

7.