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2025年金融行业风控部风控专员风险排查管理手册

第1章

1.1制度依据与适用范围

本手册严格依据《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》及中国人民银行发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规编写，确保风控排查工作具备坚实的法律合规基础。适用范围覆盖全行所有分支机构、各级职能部门及一线业务网点，明确本手册适用于所有经手业务、资金流动及客户交互环节的风险排查活动，严禁将本手册内容用于非金融业务场景。

针对2025年数字化转型背景，手册特别纳入对模型输出结果、大数据风险预警信号及第三方数据源交互行为的风险排查规范，确保技术赋