金融服务行业风控部风控员反洗钱操作手册.docxVIP

金融服务行业风控部风控员反洗钱操作手册

第1章反洗钱合规基础与制度架构

1.1法律法规体系与监管要求解读

我国《反洗钱法》是金融监管领域的“基石”，明确规定金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，并严格执行客户身份识别（KYC）、大额和可疑交易报告等核心义务。监管要求具有强制性，如中国人民银行发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易累计金额超过500万元人民币终止之日起至少保存5年。

随着反洗钱形势发展，监管层持续发布新规，例如《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2023〕235号）要