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理财顾问服务专业知识试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种投资工具风险相对最低？

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

2.理财规划的首要步骤是？

A.制定计划

B.收集信息

C.确定目标

D.实施计划

3.货币市场基金的特点不包括？

A.流动性强

B.风险高

C.收益稳定

D.安全性高

4.以下不属于个人资产的是？

A.房产

B.信用卡欠款

C.银行存款

D.股票

5.保险的基本职能是？

A.投资获利

B.资金融通

C.损失补偿

D.避税

6.复利的计算方式是？

A.只对本金计算利息

B.本金和利息都计算利息

C.按固定比例计算利息

D.不计算利息

7.下列哪种理财产品流动性最差？

A.活期存款

B.定期存款

C.股票

D.房地产

8.理财顾问在为客户提供服务时，首要考虑的是？

A.自身利益

B.客户利益

C.公司利益

D.行业规范

9.个人理财目标按时间可分为？

A.短期、中期和长期目标

B.单一目标和综合目标

C.必达目标和期望目标

D.财务目标和非财务目标

10.下列不属于金融衍生品的是？

A.远期合约

B.基金

C.期货合约

D.期权合约

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.理财规划的内容包括？

A.现金规划

B