银行业合规部专员合规审查工作手册.docx

银行业合规部专员合规审查工作手册

第1章总则与职责规范

1.1合规审查工作定义与范围

合规审查工作是指银行业合规部专员依据国家法律法规、监管机构规章、内部管理制度及本行章程，对信贷业务、市场营销行为、财务核算、反洗钱及信息科技系统等进行独立、客观的审查与评估，以识别法律风险、操作风险及道德风险，确保业务活动合法合规的全过程。本章节涵盖的核心审查范围包括：新业务准入的“三性”审查（真实性、合理性、必要性）；存量贷款的贷前调查、贷中审查、贷后管理全流程；反洗钱（AML）可疑交易报告；消费者权益保护（ODR）投诉处理；以及外包业务、关联交易等高风险领域的专项审查。

合规审查不仅限于出