金融证券行业风控部风控专员风险识别手册（执行版）.docx

金融证券行业风控部风控专员风险识别手册（执行版）

第1章客户身份识别与反洗钱合规管理

1.1客户准入标准与尽职调查流程

在进行客户准入时，金融机构必须严格依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号）第七条规定，核实客户的有效身份证件或法律允许证明其身份的其他材料，确保客户真实身份、姓名、国籍、职业、住所地及联系方式等信息准确无误，严禁为规避监管要求而使用虚假材料或伪造证件。针对非自然人客户，需进一步核实其受益所有人信息，通过实地走访、视频访谈或远程身份核验等方式，确认客户及其最终控制人与其开户行、账户持有人的关系，并记录受