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金融业风控部风控员反洗钱工作手册

第1章总则与职责界定

1.1法律法规框架与合规要求

本手册严格依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令2017号）、《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》（银发〔2018〕13号）以及《金融机构大额交易和大额交易报告标准》（银发〔2020〕第15号）制定，确保所有风控员在执业过程中始终处于国家反洗钱法律框架之下。风控部作为金融机构反洗钱工作的核心执行机构，必须建立“全员覆盖、全周期管理”的合规体系，严禁任何员工以“内部操作”为由规避外部监管要求，所有反洗钱操作必须符合《企