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2025年反洗钱金融法律知识考试题库及答案

一、单项选择题

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人B.高级管理层C.法定代表人或主要负责人D.反洗钱专员

答案：C

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除基本身份信息外，还需额外核实的信息是（）。

A.客户配偶职业B.客户资金来源C.客户亲属联系方式D.客户子女教育背景

答案：B

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易（）以上的跨境款项划转，需提交大额交易报告。

A.5万元人民币B.20万元人民币C.50万元人民币D.100万元人民币

答案：A

4.反洗钱行政主管部门依法对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A.1B.2C.3D.4

答案：B

5.对于高风险客户，金融机构应将客户身份识别措施升级为（）。

A.仅收集身份证件B.强化的持续监测C.减少交易限制D.无需留存交易记录

答案：B

6.洗钱行为的核心目的是（）。

A.合法转移资产B.掩盖非