2025年反洗钱知识竞赛试题库及答案.docxVIP

2025年反洗钱知识竞赛试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》修订版（2025年适用），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.分管反洗钱的高级管理人员

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱岗位直接操作人员

答案：C

2.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；5

B.5；5

C.5；10

D.10；10

答案：B

3.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？

A.自然人客户当日累计现金缴存人民币25万元

B.非自然人客户银行账户间当日累计转账人民币200万元

C.自然人客户与非自然人客户间当日累计转账人民币50万元

D.自然人客户通过跨境电汇当日累计汇出1.5万美元

答案：D（注：2025年大额交易人民币标准为：自然人现金交易5万元以上，非自然人银行账户转账200万元以上，跨境交易1万美元以上）

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪相关的，无论金额大小，应当立即向（）提交可疑交易报告。

A.中国人民银行反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.国家外汇管理局