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基金从业科目一考试题库及答案

1.关于证券投资基金的概念和运作方式，以下表述错误的是：

A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。

B.基金投资者是基金财产的所有者。

C.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管。

D.基金托管人负责基金财产的保管。

答案：C

解析：基金管理人负责基金的投资运作，而基金资产的保管职责由独立的基金托管人承担，这实现了运作与保管的分离，是基金治理的重要原则。选项C将资产保管职责归于管理人，是错误的。

2.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为不包括：

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。

B.不公平地对待其管理的不同基金财产。

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

答案：D

解析：选项A、B、C均为《证券投资基金法》明确禁止的行为。选项D是基金管理人的合法职责，不属于禁止行为。

3.关于基金职业道德规范中“诚实守信”的要求，以下做法正确的是：

A.为促进基金销售，在宣传材料中引用未经核实的历史业绩预测。

B.发现公司合规风控存在漏洞，但考虑到不影响短期业绩，暂不上报。

C.如实向客户说明基金产品的投资风险，不夸大过往业绩。

D.为维护重要客户关系，向其透