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2025年金融证券行业风控部风控员风险预警规范手册

第1章总则

1.1定义与适用范围

本手册严格依据《中华人民共和国网络安全法》、《数据安全法》及金融证券行业监管规定，对金融证券行业风控部风控员在风险预警阶段的定义进行统一规范。风控员作为风险预警系统的核心执行者，其职责涵盖从风险数据的实时采集、清洗、模型评分到初步风险事件的识别、分级与初步处置的全过程，确保风险信号能够被准确、及时地转化为可操作的风险事件。适用范围明确界定为所有参与金融证券行业风险预警体系的风控员，包括初级风控员、资深风控员及高级风控员。手册适用于2025年全行业风控员在每日班前准备、风险扫描作业、异常行为监测、预警事件复核及初步处置等全生命周期场景，确保风险识别标准在2025年全行业范围内保持一致性和规范性。

风险预警定义为风控员在系统触发或人工监测下，识别出金融证券业务或市场存在潜在威胁、异常波动或违规苗头，并依据预设阈值进行初步研判的过程。包括系统自动推送的实时预警信号、人工筛查发现的非实时预警线索以及基于大数据趋势分析的滞后性预警信号，均需纳入本手册管控范畴。本手册特别强调对“高风险”、“中风险”、“低风险”三类风险等级的严格区分。其中，“高风险”指可能直接导致客户资金损失、市场剧烈波动或重大合规违规的预警；“中风险”指需采取临时性缓释措施或加强监控的预警；“低风险”指仅需例行观察或定期复核