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金融行业风控部风控员欺诈风险识别手册（执行版）

第1章

1.1手册适用范围与适用对象

本手册专为金融行业风控部风控员（RiskOfficer）及一线反欺诈分析师设计，涵盖所有涉及客户身份识别、交易行为监控及异常模式挖掘的场景，确保全员在统一标准下执行欺诈风险识别工作。②手册明确界定适用对象为持有风控员岗位认证的专业人员，同时也适用于经授权的高级分析师、合规专员及数据治理团队，旨在构建从策略制定到落地执行的闭环管理链条。适用范围覆盖线上渠道（如APP、网银、第三方支付）及线下渠道（如柜台、ATM、POS机）的所有高风险交易场景，特别针对大额转账、跨境汇款、虚拟货币交易及黑产团伙洗钱等