2025年金融保险行业合规部合规员合规检查工作手册.docxVIP

2025年金融保险行业合规部合规员合规检查工作手册

第1章总则

1.1工作范围与职责界定

本章节明确合规检查工作的覆盖边界，涵盖全行所有分支机构、业务条线及产品部门，确保无死角管理。对于2025年重点监管的“两高一零”业务（高耗能、高污染、高排放业务）及高风险投资领域，实行全覆盖穿透式检查，严禁选择性执法。合规部作为主责部门，其核心职责是依据国家法律法规及监管规定，对辖内机构进行常态化、周期性的合规性审查。具体包括：审查业务流程是否违反《金融保险行业合规管理指引》、监测风险指标是否达标、评估内部控制制度是否有效运行以及处理重大违规事件的全过程。

检查范围不仅限于前台业务营销环节，必须延伸至中台的风控审批、后台的运营运营及支持服务的合规性。对于2025年新增的数字化业务系统，需特别界定其算法合规、数据安全及隐私保护等新兴领域的检查范围。职责界定中强调“谁主管谁负责”与“谁使用谁负责”原则。合规员需独立于业务部门开展检查，对发现的隐患拥有独立的建议权和上报权，不得因业务部门压力而压案不查或隐瞒不报。检查工作需遵循“四不两直”原则，即不发通知、不打招呼、不听汇报、不用陪同接待、直奔基层、直插现场，重点检查制度执行的实际效果而非表面流程。对于2025年远程办公或虚拟网点场景，需结合技术手段对远程授权和系统日志进行实地或远程穿透检查。

检查范围应包含员工行