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保险业合规部合规员合规审查工作手册（执行版）

第1章合规审查基础与职责界定

1.1合规审查制度概述与适用范围

本制度旨在确立保险行业内部合规审查的标准化框架，明确审查工作的法律依据、核心原则及全流程管理要求，确保所有业务活动均在法律法规允许的范围内运行，防范系统性法律风险。适用范围涵盖保险公司及其分支机构在承保、理赔、投资、产品营销、反洗钱及消费者权益保护等全业务条线，包括日常业务操作、重大合同谈判、新产品上线及年度审计配合等环节。

审查工作遵循“预防为主、全程控制、独立客观”的原则，将合规嵌入业务流程的每一个节点，而非事后补救，确保业务开展即合规，实现风险的前置化解。制度依据国家《保险法》、银保监会（现国家金融监督管理总局）相关监管规定及公司《合规管理办法》制定，具有强制性约束力，任何员工违反本制度将视为严重违纪行为。审查对象不仅包括具体的业务合同条款，还延伸至业务流程设计、系统逻辑设置及人员行为准则，确保从源头到终端的全链条合规性。

本制度明确了合规审查作为独立职能部门的法定地位，有权对违规业务提出整改意见，并具备向监管机构报告涉嫌重大违法违规行为的权利。

1.2合规审查组织架构与人员配置

公司设立“合规审查部”，作为公司最高合规职能机构，直接向董事会或总经理办公会汇报，负责统筹全公司的合规审查工作，确保审查工作的权威性与独立性。合规部下设“合规审查组