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2025年反洗钱法试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.网络小额贷款公司

B.保险经纪公司

C.会计师事务所（从事客户资产托管业务）

D.慈善组织（未涉及资金募集或资产处置）

答案：D

2.金融机构在与客户建立业务关系时，发现客户为外国政要，应当采取的措施是：

A.直接拒绝建立业务关系

B.仅登记客户姓名、身份证件信息

C.了解其资金来源和资金用途，加强持续监测

D.向中国人民银行当地分支机构报告后再办理

答案：C

3.对当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、现金支取，金融机构应当在交易发生后的（）个工作日内提交大额交易报告。

A.10；3

B.20；5

C.5；5

D.50；7

答案：C

4.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，交易记录自交易记账当年起至少保存（）年。

A.3；5

B.5；5

C.5；10

D.10；10

答案：B

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额大小，应当提交：

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C