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2025年金融行业运营部理财员理财业务绩效考核手册

第1章总则与目标管理

1.1考核原则与适用范围

考核遵循“价值创造导向”与“全员量化管理”相结合的原则，明确2025年理财员作为中台核心力量的定位，其考核不仅关注个人业绩，更强调对存量客户资产规模、新客获取质量及全生命周期管理能力的综合贡献。适用范围涵盖全行所有在职理财员，无论其所在部门是财富管理部、个金部还是中台运营部，均需严格执行本手册规定的考核标准，确保业务动作标准化、考核结果公正化。

考核周期设定为自然年制，以年度经营目标分解为基准，将年度KPI指标拆解为季度、月度及周度执行节点，实现从“年底看结果”向“过程看结果”的彻底转变。在考核权重分配上，2025年特别强化“资产规模增量”与“客户资产留存率”两项核心指标，占比分别提升至40%和35%，以引导理财员从单纯的销售导向转向资产配置与经营导向。考核对象覆盖理财员个人绩效、团队协同绩效及合规履职绩效，其中理财员个人绩效权重设定为70%，团队协同绩效为20%，合规履职绩效为10%，形成多维度的评价闭环。

本手册适用于全行范围内所有理财员及与其直接相关的理财经理，作为2025年度绩效薪酬发放、评优评先及违规处罚的直接依据，具有最高的法律效力的执行属性。

1.2年度经营目标分解

年度经营目标分解严格依据国家宏观政策导向及我行202