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金融行业柜面部柜员现金收付操作规程手册

第1章总则与职责

1.1总则

本规程依据国家《现金管理暂行条例》、《商业银行柜面业务操作规范》及银行内部最新风险管理指引制定，确立了柜面现金收付工作的基本法律框架与操作底线，旨在通过标准化流程保障资金安全与业务合规。现金收付是银行流动性管理的基础环节，涉及柜员每日现金清点、加钞、加配、轧账等核心动作，任何环节的疏漏都可能导致“长短款”事故，因此必须严格执行“双人复核、全程监控”原则。

本规程适用于全行所有营业网点及其下属部门，涵盖现金出纳、会计主管、运营主管及普通柜员等所有参与现金收付的人员，确保全行现金业务操作口径的统一与执行的一致性。现金管理遵循“收支两条线”原则，严禁柜员私自留存现金、截留现金或挪用现金，所有现金收入必须全额上缴会计科目，所有现金支出必须经审批后由会计科目支付，杜绝现金体外循环。本规程强调“安全第一、效率至上”的指导思想，要求柜员在确保资金绝对安全的前提下，通过优化操作流程提升服务效率，但在任何情况下不得以牺牲安全为代价换取速度。

1.2适用范围

本规程适用于全行各级机构现金出纳岗位、会计主管岗位及运营主管岗位的日常现金收付业务，包括现金清点、加钞、加配、轧账、现金移交及现金保管等全流程操作。本规程适用于所有营业网点现金柜面的日常业务操作，包括现金收付、现金加钞、现金加配、现金轧账、现金交接、现金保管及现金清分