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房地产行业营销部客户经理客户签约流程手册

第1章客户基础信息收集与初步评估

1.1客户背景资料全量采集

客户经理需建立标准化的“一户一档”电子档案，利用CRM系统导入客户基本信息，包括客户名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系人及联系电话等基础字段，确保数据录入的及时性与准确性，为后续分析提供数据底座。必须同步采集并验证客户的历史交易流水，重点提取过去3年内所有与本项目相关的合同金额、付款节点、发票信息及往来银行对账单，以验证客户在行业内的历史履约能力和交易规模。

需收集客户所在行业的平均利润率、行业景气度指数及上下游产业链数据，结合宏观经济报告，分析客户所处行业的生命周期阶段，判断其未来1-3年的成长空间与潜在波动风险。获取客户最新的财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）及主要会计科目明细，特别关注应收账款周转天数、存货周转率及经营性现金净流量，以此评估其财务健康度与现金流稳定性。调取客户在过往招投标、融资授信及政府惠企政策申报中的历史记录，分析其过往的中标率、融资成本及获得的政府补贴情况，以此推算其未来的市场拓展潜力与政策敏感度。

核实客户股权结构、实际控制人背景及其关联公司布局，识别是否存在隐性关联方或潜在的关联交易风险，确保客户主体资格的合法合规性，防止因主体瑕疵导致签约失败。

1.2客户信用资质与风险筛查

依据客户引用的主要