金融行业运营部理财师理财规划实施手册.docx

金融行业运营部理财师理财规划实施手册

第1章个人财务现状诊断

1.1基础信息收集与隐私保护

收集基础信息需遵循“最小必要原则”，仅获取用于财务分析的脱敏数据，严禁记录客户身份证号、家庭住址、通话记录等敏感隐私，所有信息应通过加密传输渠道在本地终端进行初步处理，确保符合《个人信息保护法》及相关金融合规要求。建立标准化的信息采集模板，涵盖客户基本信息、职业背景、资产规模、负债清单及既往理财经验，要求客户签署《保密协议》作为附件，明确告知其信息仅用于内部理财规划模型测算，严禁向第三方泄露。

针对客户提供的口头描述，需将其转化为结构化的文本数据（如“年收入约40万”而非“赚不少钱”）