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金融行业运营部合规专员合规审查管理手册（执行版）

第1章合规审查管理职责与组织架构

1.1合规审查管理职责界定

合规审查专员的核心职责是依据《中华人民共和国反洗钱法》及《商业银行法》等法律法规，对拟立项的信贷业务、理财产品销售及重大合同进行事前合规性“守门”，确保业务发起前的风险底线不被突破。在审查流程中，专员需对业务发起部门的尽职调查资料进行实质性复核，重点核查客户身份识别（KYC）是否穿透至最终受益人，确认反洗钱可疑交易报告（STR）的触发条件是否满足，杜绝“带病”业务进入下一环节。

对于涉及反欺诈、反恐怖融资及制裁名单筛查（OFAC/SanctionsList）的金融业务