金融行业投资部投顾经理理财顾问服务手册.docxVIP

金融行业投资部投顾经理理财顾问服务手册

第1章客户资产配置与风险承受能力评估

1.1客户基本信息与背景调查

需通过系统录入与人工核验相结合的方式，建立完整的客户全景档案，包括姓名、身份证号、职业性质（如公务员、企业高管、自由职业者等）及过往金融交易记录，确保数据来源的合法性与真实性。针对职业性质进行深度画像分析，例如针对高管客户，需重点记录其任职年限、薪酬水平及企业稳定性，以判断其资产变现的潜在流动性与税务合规风险。

获取并核实客户的婚姻状况、子女教育阶段及主要居住地信息，利用大数据比对工具筛查是否存在直系亲属的亲属关系，防范潜在的关联交易与利益输送风险。详细梳理客户的家庭资产