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反恐怖融资台账

一、反恐怖融资台账的定义与法律基础

（一）定义

反恐怖融资台账是金融机构、特定非金融机构等义务主体，为履行反恐怖融资义务，对客户身份信息、交易记录、可疑交易报告等相关信息进行系统记录、整理和保存的专门档案。它是反恐怖融资工作的重要组成部分，通过对各类信息的详细记录，为识别、监测和防范恐怖融资活动提供依据。

（二）法律基础

国际层面：联合国安理会相关决议，如第1267号、第1373号等决议，要求各国采取措施防止恐怖主义融资，建立健全反恐怖融资制度。金融行动特别工作组（FATF）制定的《反洗钱和反恐怖融资国际标准》，为各国反恐怖融资工作提供了框架和指导，其中对台账的建立和管理有明确要求。

国内层面：我国《中华人民共和国反恐怖主义法》明确规定，金融机构和特定非金融机构应当履行反恐怖融资义务，建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度等。《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等部门规章，进一步细化了金融机构在反恐怖融资台账管理方面的具体职责和要求。

二、反恐怖融资台账的主要内容

（一）客户身份信息

个人客户：包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。对于高风险客户，还需收集更多信息，如资金来源、交易目的等。

单位客户：包括名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码，可证明该客户依法设