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(2026年)合规培训考试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。

A.3年??B.5年??C.10年??D.15年

【答案】B

2.下列关于“了解你的客户”（KYC）的表述，正确的是（）。

A.仅适用于高风险客户??B.只需在开户时完成一次??C.应贯穿业务关系全程??D.可由第三方完全替代

【答案】C

3.金融机构发现客户交易金额、频率、流向与客户身份明显不符，应首先采取的合规动作是（）。

A.立即冻结账户??B.向公安机关报案??C.提交可疑交易报告??D.通知客户补充材料

【答案】C

4.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。

A.默示同意??B.书面同意??C.单独同意??D.口头同意

【答案】C

5.下列哪一项不属于制裁名单筛查的“命中”情形（）。

A.客户姓名与SDN名单完全一致??B.客户姓名拼音与SDN名单相似度90%??C.客户控股股东出现在欧盟制裁名单??D.客户办公地址与制裁实体地址相同

【答案】B

6.反洗钱内部审计的频次原则上不低于（）。

A.每季度一次??B.每半年一次??C.每年一次??D.每两年一次