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2025年金融行业保险部保险员客户满意度调查手册

第1章

客户基础信息收集与建档规范

1.1客户基本信息采集标准

在系统录入前，必须严格依据《客户信息采集字典》核对客户主体名称，确保“公司全称”与“统一社会信用代码”匹配，杜绝因名称简化导致的档案归属错误。采集时需逐项勾选“是否涉及关联交易”标签，若客户为集团内部机构，必须额外关联关系证明扫描件，并由双人复核确认。

对于新开户客户，必须强制填写“开户原因”字段，选项需覆盖“个人储蓄”、“企业融资”、“保险投资”及“其他业务”四类，严禁留空或选择模糊选项。在填写“联系方式”时，必须同时录入手机号及备用座机号，并备注“是否支持语音通话”，若客户表示仅能使用短信，需勾选“短信接收”并填写短信验证码。对于居住地址，若客户为高净值人群，需额外标注“是否拥有独立房产”及“是否有房产抵押”，并在备注栏注明“抵押状态”以便后续信贷联动。

采集数据后，系统自动校验“身份证号”与“出生日期”的逻辑关系，若发现出生日期晚于实际年龄，系统应触发红色预警并暂停保存。

1.2客户风险等级评估流程

启动评估前，必须完成“客户基本信息采集”章节的100%数据录入，确保基础变量（如年龄、职业、收入）无缺失，方可进入评分模型。系统自动调用《客户风险评分算法库》，根据采集数据计算初始风险分值，若初始分值低于30分，系统提示人工介入，要求补