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2025年保险行业销售部业务员保险推销规范手册

第1章

1.1保险销售职业道德与合规要求

业务员必须时刻牢记“以客户为中心”的核心原则，严禁任何形式的虚假宣传、夸大收益或隐瞒产品责任，确保向客户传递的信息真实、准确、完整，杜绝任何形式的误导销售行为。严格遵守国家法律法规及行业自律公约，严禁参与非法理财活动或推销未经批准的金融产品，对于客户提出的违规要求，必须第一时间进行劝阻并上报，维护行业整体声誉。

坚持诚实守信的底线思维，严禁向客户索取任何形式的回扣、佣金或礼品，严禁与客户发生任何形式的商业贿赂，所有业务开展必须建立在合法合规、公平交易的基础上。履行保密义务，严禁将客户的个人资料、财务状况、健康信息或家庭背景泄露给任何第三方，包括公司管理层、竞争对手或其他无关人员，违者将承担严重的法律责任。保持职业操守，严禁与客户发生任何形式的肢体冲突、言语侮辱或体罚行为，对于遇到情绪激动的客户，应坚持“先礼后兵”的原则，使用专业、平和的语言进行沟通化解。

坚守反洗钱原则，严禁协助客户进行洗钱、掩饰犯罪所得或转移逃避债务，对于客户提供的可疑交易线索，必须按照内部反洗钱报告流程及时上报并配合相关部门调查。

1.22025年行业服务标准概述

服务响应时效达到分钟级标准，业务员必须在客户提出咨询需求后的1分钟内响应，并在3分钟内完成初步需求分析，提供个性化的解决方案，确