金融行业风控部专员反洗钱操作手册（执行版）.docx

金融行业风控部专员反洗钱操作手册（执行版）

第1章法律法规与合规基础

1.1反洗钱法律体系与监管要求解读

我国《反洗钱法》于2006年颁布，确立了金融机构作为反洗钱义务主体的法律地位，明确规定金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，并按照规定履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等法定义务。中国人民银行发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》细化了客户身份识别的具体标准，要求金融机构对自然人客户执行“了解你的客户”（KYC）原则，对法人客户执行“了解你的法人”（KYB）原则，并明确客户身份资料保存期限不得少于5年。

《金融机构大额交易和可疑交易报告