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金融行业信贷部信贷员客户信用调查工作手册

第一章客户基本信息与背景调查

1.1客户身份信息核实与完整性审查需结合客户提供的身份证复印件、户口本、结婚证等原始证件进行人工比对，确保证件信息（姓名、性别、民族、出生日期、身份证号）与系统数据完全一致，且证件照片清晰无模糊、无涂改痕迹，必要时需现场核验证件原件，防止使用伪造或变造的身份文件规避监管。

接着，要核实客户的户籍地、现居地与实际居住地址是否相符，若客户声称居住在某城市却提供虚假地址，需要求其提供近期的水电费缴纳单据、物业缴费单或社区居委会开具的居住证明，以佐证其实际居住状态，确保客户身份的真实性。同时，需确认客户是否具备完全民