2025年金融行业国际业务部专员跨境业务操作手册.docxVIP

2025年金融行业国际业务部专员跨境业务操作手册

第1章

1.1全球主要市场准入政策与监管框架

美国方面，根据《美国海外资产控制与洗钱法》（OFAC）及《国际经济制裁改革法》（IRA），2025年对实体清单（EntityList）的更新频率提升至每周，企业需实时监测目标实体状态，一旦列入“实体清单”即被禁止开展业务合作，且涉及高管个人将面临巨额罚款及资产冻结，因此企业必须建立实时的制裁筛查机制。欧盟方面，依据《欧盟打击犯罪指令》（D78/2020）及《通用数据保护条例》（GDPR），2025年对“长臂管辖”的适用范围进行了重新界定，对于在中国境内发生但涉及欧盟公民的案件，欧盟监