2025年金融行业运营部印章专员印章管理手册.docxVIP

2025年金融行业运营部印章专员印章管理手册

第1章印章管理总则

1.1适用范围与定义

本手册严格适用于2025年全行运营部所有涉及业务印章的实物保管、使用、登记及销毁全流程，涵盖现金支票、银行汇票、本票及重要合同专用章等所有法定印章。“印章专员”指经分行授权，专门负责印章实物安全、台账管理及风险防控的专职岗位，其核心职责是确保印章“管得住、用得好、防得住”。

本章定义的“印章管理”不仅指物理实物的存放，更延伸至电子印章的密钥管理、印模采集及违规使用预警等数字化管控范畴。所有印章管理活动必须遵循“专人专岗、印鉴分管、账实相符”的原则，严禁非授权人员接触印章实物，严禁将印章与财务凭证混放。在2025年运营环境中，印章管理需结合人行账户管理系统（AMS）及内部OA系统，建立“物理+数字”双维度的动态监控机制，实现印章状态实时可视。

本手册中的“印章”特指经分行公章室或授权中心备案、刻制完毕并领取正式领章的实体印章，不包括印泥、橡皮擦等辅助工具。

1.2印章管理的基本原则

坚持“安全第一、预防为主”的方针，将印章安全置于业务开展的首位，任何业务拓展不得以牺牲印章安全为代价。严格执行“谁使用、谁保管、谁负责”的主体责任原则，印章专员必须是印章保管的第一责任人，严禁转借、代管。

落实“印鉴分管”制度，营业大厅的印章保管与使用岗位必须分离，实行双人复核、双人押印，杜绝