金融行业营业部客户经理客户拜访规范手册.docx

金融行业营业部客户经理客户拜访规范手册

第1章客户基础资料收集与画像构建

1.1客户基本信息全面采集

首先需通过CRM系统导出目标客户清单，并逐一核对其工商登记信息，确保户名、统一社会信用代码、注册地址、法定代表人及联系电话等核心要素的“三性”（真实性、唯一性、有效性），同时利用OCR技术辅助识别模糊字迹，防止因信息录入错误导致后续分析偏差。针对非法人实体客户，需穿透查询其背后的股东架构，梳理实际控制人信息，并区分自然人与法人代表的身份属性，特别是要识别是否涉及代持股份或隐名经营情况，这将直接影响授信决策的法律效力与责任归属。

需同步采集客户近三年的纳税证明及社保缴纳记录，通过