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证券营业部佣金调整操作规范

一、总则

（一）目的与依据

为规范本证券营业部（以下简称“营业部”）客户佣金费率的调整行为，保障客户与营业部的合法权益，维护正常的市场秩序，防范合规风险，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会相关监管规定及公司内部管理制度，特制定本规范。

（二）适用范围

本规范适用于营业部所有在职员工在处理客户A股、B股、基金、债券等交易品种佣金费率调整申请及操作的全过程。

（三）基本原则

1.合规性原则：佣金调整必须严格遵守国家法律法规、监管要求及公司各项规章制度，严禁以任何形式进行不正当竞争。

2.客户自愿原则：佣金调整应以客户真实意愿为前提，严禁未经客户同意擅自变更佣金费率。

3.公平公正原则：对客户一视同仁，按照统一标准和流程进行审核与操作，不搞特殊化。

4.风险匹配与适当性原则：在符合监管要求的前提下，考虑客户的投资规模、交易频率、资产状况等因素，提供与其需求和风险承受能力相匹配的佣金方案。

5.审慎性原则：对佣金调整申请进行审慎评估，确保调整理由充分、材料齐全、程序合规。

二、佣金调整操作流程

（一）客户申请与受理

1.申请方式：客户可通过临柜、电话、官方APP、邮件等公司认可的渠道提出佣金调整申请。临柜申请为首选方式，对于非临柜申请，需严格核实客户身份。

2.申请材料：

*自然人客户：需提供本人有效身份证件、证券账户卡（