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2026年出租银行卡及帮助取现练习题

一、单项选择题（共10题，每题2分，合计20分）

1.某地公安机关在打击银行卡出租犯罪时发现，张某长期通过社交媒体发布“出租银行卡”信息，并收取中介费。张某的行为可能触犯以下哪项罪名？

A.非法经营罪

B.非法获取计算机信息系统数据罪

C.资金清洗罪

D.非法买卖身份证件罪

2.在华东地区，若王某以“高薪兼职”为诱饵，要求他人提供银行卡用于接收非法资金，并承诺“全程保密”。王某的行为最可能涉及以下哪种诈骗形式？

A.网络兼职诈骗

B.银行卡出租诈骗

C.身份信息盗用

D.资金拆分

3.某电商平台规定，商家收款需实名认证。若电商发现商家使用他人银行卡收款，可能采取以下哪种措施？

A.立即封店并报警

B.仅要求商家更换银行卡

C.给予商家书面警告

D.免费更换银行卡

4.在广东省，若李某明知他人利用银行卡实施诈骗，仍提供银行卡并收取500元费用。李某的行为可能构成以下哪种法律风险？

A.帮助信息网络犯罪活动罪

B.资金清洗罪

C.非法经营罪

D.非法获取计算机信息系统数据罪

5.某银行在反洗钱审查中发现客户频繁更换银行卡收款，且交易对手多为小额、高频的网商。该银行应采取以下哪种措施？

A.立即冻结该客户账户

B.仅要求客户提供交易说明

C.进行尽职调查并