金融行业运营部理财师销售策略管理手册.docx

金融行业运营部理财师销售策略管理手册

第1章市场分析与客户洞察

1.1宏观经济环境研判

在制定销售策略前，理财师必须将宏观经济的“晴雨表”置于首位，通过多维度的数据指标构建风险预警机制，确保产品配置与宏观周期同频共振。

首先关注GDP增速与居民收入预期，当GDP增速连续两个季度低于3%时，需下调对高净值客户的信贷投放预期，转而侧重稳健型低风险产品的销售比例。结合CPI（居民消费价格指数）与PPI（工业生产者出厂价格指数）数据，若CPI连续三个月低于0.5%，应暂停推出高收益但伴随通胀风险的理财产品，转而推广保本保息类固收类产品。

观察M2广义货币供应