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金融资产培训

汇报人:2026

2026年01月09日

CONTENTS

目录

01

资产类别解析

02

估值方法

03

风险管理

04

投资策略

05

典型案例分析

资产类别解析

01

现金及现金等价物

库存现金与活期存款

企业日常经营中，库存现金用于小额即时支付，如员工报销；活期存款可随时支取，如某公司在工行的活期账户日均余额达500万元。

短期国债与货币市场基金

短期国债流动性强，如我国发行的3个月期国债，年化收益率约2.1%；货币基金如余额宝，7日年化收益率常维持在1.8%-2.5%区间。

固定收益类资产

国债

我国2023年发行的储蓄国债（凭证式），三年期票面利率3.05%，适合风险偏好低的投资者长期配置。

企业债券

2023年茅台集团发行的5年期公司债，票面利率2.85%，主体评级AAA，为优质企业债代表。

同业存单

2024年招商银行发行的1个月期同业存单，发行量50亿元，年化收益率2.10%，流动性强。

权益类资产

股票投资

股票是常见权益类资产，如贵州茅台股价从2001年发行价31.39元涨至2023年超1700元，长期投资收益显著。

股权基金

公募股权基金如易方达蓝筹精选，2018-2021年总回报超200%，为普通投资者提供专业选股渠道。

风险特征

权益类资产波动较大，2022年A股主要指数最大回撤超20%，需投资者具