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金融行业风险管理部风控员风险识别管理手册

第1章风险识别基础与原则

1.1风险识别定义与内涵解析

风险识别是指金融机构风险管理部在业务活动中，依据法律法规、监管要求及内部政策，对潜在的不利事件进行系统性扫描与分类的初始阶段，旨在明确业务场景下可能引发的风险类型及其性质。在本手册框架下，风险识别不仅是对“风险”这一抽象概念的界定，更是将复杂的业务流转化为可量化、可追踪的“风险特征点”的过程，是连接业务操作与风控决策的起点。

识别的核心对象涵盖信贷业务中的信用风险、市场业务中的市场风险、操作业务中的操作风险，以及投行业务中的声誉风险等八大核心领域。识别过程需严格遵循“全面性、独