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已故存款人存款支取流程相关制度

第一章总则

第一条为规范已故存款人存款支取业务管理，防范操作风险与合规风险，保障金融机构及存款人合法权益，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合国家金融监督管理总局相关行业准则及本企业内部控制要求，特制定本制度。本制度旨在明确业务操作流程、强化风险管控、压实各方责任，确保已故存款人存款支取业务在合法合规、安全高效的前提下开展。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在已故存款人存款支取业务中的全部活动，涵盖业务受理、身份核实、资料审核、存款支取、风险处置等全流程管理。所有参与相关业务的员工必须严格遵照本制