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金融行业运营部客户经理客户营销管理手册（执行版）

第1章客户基础画像与准入管理

1.1客户基础信息收集与标准化录入

客户经理需在系统端启动客户信息采集流程，首先通过官方渠道（如企业官网、工商查询平台）获取客户营业执照编号、统一社会信用代码、成立日期及注册地址等基础证照信息，并同步获取法定代表人姓名、手机号码及电子邮箱等关键联络信息，确保源头数据的真实性与唯一性。针对已建档存量客户，需利用OCR识别技术或人工核对方式，将纸质或扫描件中的证件信息（如身份证号、护照号、手机号）与系统内原有数据比对，重点核查是否存在信息不一致、重复录入或逻辑矛盾（如身份证号与性别/出生日期不匹配），发