2025年金融行业零售银行部客户经理产品推介规范手册.docx

2025年金融行业零售银行部客户经理产品推介规范手册

第1章总则

1.1规范目的与适用范围

本手册旨在统一全行零售银行部在2025年全周期客户推介活动中的语言风格、操作流程及合规底线，确保所有客户经理在接触客户时传递出“专业、真诚、合规”的品牌形象，杜绝虚假宣传与误导销售。适用范围涵盖零售银行部所有新开发、存量维护及交叉销售场景下的客户经理，包括柜面人员、大堂经理及远程金融顾问，必须严格执行本手册中关于话术、动作及数据披露的规定。

规范的核心目标是建立标准化的“客户价值发现-产品匹配-风险揭示”闭环机制，确保每一笔推介业务都能真实反映客户需求，并严格控制在国家法律