2025年金融行业风控部风控员监管报送工作手册.docxVIP

2025年金融行业风控部风控员监管报送工作手册

第一章总则

1.1编制目的与适用范围

本手册旨在统一全行2025年金融风控部监管报送工作的执行标准，明确从数据源头到最终报送的完整作业流程，确保报送数据的真实性、完整性与及时性。适用范围涵盖全行各分支机构、各业务条线及风控专员，包括每日自动抓取的数据清洗、人工复核、格式转换及最终打包至监管报送系统的全过程操作规范。

手册依据国家金融监督管理总局发布的最新《金融监管报送数据标准》及我行内部《2025年度风险数据治理管理办法》编制，确保报送内容符合国家监管要求。所有涉及报送工作的岗位人员（包括柜员、客户经理及专职风控员）必须严格遵照本手册执行，严禁擅自修改数据口径或省略必要字段。手册中的操作流程、系统接口参数及考核指标均为强制性规定，任何偏离都将导致监管评级下降或合规处罚，需立即启动整改程序。

本手册自2025年1月1日起正式生效，作为年度风控报送工作的唯一操作指南，替代原有的口头传达和临时文件。

1.2机构职责与组织架构

总行风控部作为监管报送工作的归口管理部门，负责制定年度报送计划、审核系统接口配置、组织专项培训及处理重大数据异常。各分支机构风控员为第一责任人，需对本机构报送数据的准确性、完整性负直接责任，并负责日常系统的操作维护与异常情况的即时上报。

信息技术部（IT部门）负责提供监