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金融行业证券资产管理部资管经理资管产品运作手册

第一章产品定位与合规管理

第一节监管政策与合规红线

必须建立“穿透式”监管意识，依据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》（证监会令第158号），严格界定资管产品与私募基金的法律边界，确保产品备案信息真实、准确、完整，严禁通过结构化设计规避监管要求。需时刻关注《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）及后续配套细则，坚决杜绝刚性兑付承诺，严禁开展“明股实债”类高风险投资，确保产品净值计算遵循“卖者尽责、买者自负”原则。

同时，要严格落实《证券期货投资咨询管理暂行办法》及《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，确保产品运作流程符合“前端募集、中期运作、后期退出”的全周期规范，防止出现违规代客理财行为。必须高度重视《上市公司收购管理办法》中关于关联方交易的规定，在产品设计阶段就进行关联方识别与隔离，确保产品运作不受非经营性关联交易干扰，维护投资者合法权益。需严格遵循《证券法》及《私募投资基金监督管理暂行办法》，对资管产品的募集、投资、交易、清算、信息披露等各环节进行全流程合规审查，确保产品运作符合法律法规及合同约定。

要建立健全内部合规问责机制，依据《证券公司内部控制指引》及公司内部制度，对违反合规红线的行为实行“零容忍”态度，确保产品运作始终处于合法合规的轨道上。

第二节产品定