2025年金融行业保险部保险专员保险销售话术手册.docx

2025年金融行业保险部保险专员保险销售话术手册

第1章

1.1宏观政策导向与监管合规

2025年中国保险行业将全面深化“偿二代”（C-ROSS）二期工程，要求所有保险专员在销售前必须完成“双录”（双录）的标准化录制，确保录音录像内容真实、完整，且需覆盖客户意愿、风险揭示及关键条款，违规操作将面临严厉处罚。监管层将强化“双录”数据的应用，系统会自动比对录制的合规性，若发现关键信息缺失或客户未明确同意，销售话术系统将直接阻断后续流程，专员必须确保每笔业务均有完整的合规证据链。

针对存量客户，监管鼓励开展“双录回访”，专员需利用话术工具在销售后3个工作日内主动联系客户，确认其对新