金融行业风控部风控员信贷业务审核手册（执行版）.docxVIP

金融行业风控部风控员信贷业务审核手册（执行版）

第2章准入前尽职调查与资料收集

2.1客户背景资料核对

核实客户主体资格证明文件，通过国家企业信用信息公示系统、国家企业信用信息公示系统（广东）或国家企业信用信息公示系统（上海）等官方渠道，核对营业执照、法定代表人身份证明、统一社会信用代码证等文件的真实性与有效性，重点检查经营范围是否包含拟开展的信贷业务，确保客户具备基本的经营资质。比对客户工商档案中的注册信息与其实际经营情况，重点核查注册地与实际经营地址的一致性，确认注册地址是否为“挂靠地址”或“空壳公司”地址，若发现注册地址与经营地址不符，需要求客户提供加盖公章的营业执照复印件及