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金融行业运营部跨境专员跨境业务操作手册

第1章跨境业务基础与合规管理

1.1跨境业务政策与监管框架

必须首先明确本行适用的跨境业务监管框架，依据《中华人民共和国外汇管理条例》及国家金融监督管理总局发布的《跨境贸易人民币结算业务指引》，跨境业务操作需严格遵循“了解你的客户（KYC）”与“了解你的业务（KYB）”双重要求。需熟悉中国外汇局关于经常项目下货物贸易、服务贸易及跨境资金流动的宏观政策导向，特别关注当前实施的“收支两条线”管理及外汇储备动态监测机制，确保业务开展不触碰政策红线。

应深入研读中国人民银行发布的《关于规范金融机构跨境业务的通知》（银发〔2020〕288号），明确