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2025年金融反洗钱题库及答案

一、单项选择题（本题型共30题，每题1.5分，共45分。每题只有一个正确选项，多选、错选、不选均不得分。）

1.在2025年最新的反洗钱监管趋势中，金融行动特别工作组（FATF）强调的“风险为本的方法”核心在于（）。

A.金融机构应投入同等资源对待所有客户

B.优先处理高风险领域，资源分配与风险等级相匹配

C.完全依赖监管机构提供的风险名单

D.只关注大型客户的交易行为

【答案】B

【解析】风险为本的方法要求金融机构识别和评估其面临的洗钱和恐怖融资风险，并根据风险水平配置相应的控制措施和资源，确保高风险领域得到优先关注，而非平均用力或完全依赖外部名单。